投资者风险评价方法
公司将投资者适当性分类为普通投资者和专业投资者。符合下列条件之一的是专业投资者：
（一）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。
（二）上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。
（三）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）。
（四）同时符合下列条件的法人或者其他组织：
1、最近 1 年末净资产不低于2000 万元；
2、最近 1 年末金融资产不低于1000 万元；
3、具有 2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。
（五）同时符合下列条件的自然人：
1、金融资产不低于500 万元，或者最近 3 年个人年均收入不低于 50 万元；
2、具有2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2 年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于本条第（一）项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。
前款所称金融资产，是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。
除上述规定为专业投资者之外的投资者为普通投资者。普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。公司将专业投资者进一步划分为三类：专业一类、专业二类、专业三类。
符合以上第（一）、（二）、（三）项规定的投资者提供营业执照、经营证券、基金、期货业务的许可证、经营其他金融业务的许可证、基金会法人登记证明、私募基金管理人登记材料等身份证明材料，理财产品还需提供产品成立或备案文件等证明材料。符合前述条件的投资者，可直接被认定为专业一类投资者，并将认定结果书面告知投资者。
符合以上第（四）、（五）项规定的投资者可以被划分为专业二类投资者，提供证明资料：1、法人或其他组织投资者提供最近一年经审计的财务报表、金融资产证明文件、投资经历等；2、自然人投资者提供本人金融资产证明文件或近 3 年收入证明、投资经历或工作证明、职业资格证书等。评估通过后书面告知投资者为专业投资者的结果以及公司对专业投资者和普通投资者在履行适当性义务方面的差别，投资者应以书面方式承诺已了解该项差别。
符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业三类投资者：
1、最近 1 年末净资产不低于1000 万元，最近 1 年末金融资产不低于500 万元，且具有 1 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织；
2、金融资产不低于300 万元或者最近 3 年个人年均收入不低于30 万元，且具有 1 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1 年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。
普通投资者申请转化成为专业投资者的，应至分支机构提出书面申请，并应提供相关证明材料。分支机构应通过追加了解投资者信息、投资知识测试等方式对其履行追加了解程序。普通投资者申请转化成为专业投资者的，其年龄应在80周岁以下。普通投资者经评估符合转化为专业投资者的，分支机构应向投资者说明对不同类别投资者公司履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险。经审核不论是否同意转化为专业投资者，均应告知投资者申请的审查结果及其理由。经审核不同意转化的普通投资者，分支机构自该投资者收到不同意转化决定之日起1年内不得再次接受其转化申请。
分支机构应将评估结果告知与警示全过程录音或录像，同时，投资者应签署申请书及结果确认文件。
普通投资者按照《投资者风险承受能力调查评估问卷》评估结果进行投资者风险承受能力的等级划分。
投资者风险承受能力调查评估问卷
（适用于自然人投资者）
投资者姓名：
身份证号码：
尊敬的客户：
您好！为了给您提供更优质的服务，请您花费几分钟的时间，如实填写以下调查问卷，本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的金融产品或金融服务。风险承受能力评估是我公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是尽可能使我公司向您销售的金融产品或所提供的金融服务与您的风险承受能力、投资目标相匹配。
我公司在此承诺，对于您在本问卷中所提供的一切信息，我公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，我公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。
重要提示：
1、本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。若您提供的信息不真实、不准确、不完整导致我公司对您的评估结果与您本人实际情况出现偏差或者向您销售不适当的产品或提供不适当的服务，我公司不承担责任，该等责任应由您负责。本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致，请您务必书面（包括纸质或电子）告知我公司，否则我公司仍按您原提供的信息进行评估判断， 由此产生的责任由您承担。
2、我公司向客户履行风险承受能力评估等适当性管理职责，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。无论您是否根据我公司的评估建议进行投资，均属您的独立行为，相应的投资风险、履约责任以及相关费用等将由您自行承担。
3、本问卷共20道题目。投资者得分越高，说明投资者的风险承受能力越强。
一、财务状况
1、您的主要收入来源是：
A. 工资、劳务报酬
B. 生产经营所得
C. 利息、股息、转让证券等金融性资产收入
D. 出租、出售房地产等非金融性资产收入
E. 无固定收入来源，或者个人或家庭人均收入低于当地城乡居民最低生活保障标准
2、最近您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：
A．70%以上
B．50%-70%
C．30%－50%
D．10%－30%
E．10%以下
3、您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是：
A. 没有
B. 有，住房抵押贷款等长期定额债务
C. 有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务
D. 有，亲朋之间借款
4、您可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为：
A. 不超过 50 万元人民币
B. 50 万-300 万元（不含）人民币
C. 300 万-1000 万元（不含）人民币
D. 1000 万元人民币以上
二、投资知识
5、以下描述中何种符合您的实际情况：
A.现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年
B.已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位
C.取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上
D.我不符合以上任何一项描述
三、投资经验
6、 您的投资经验可以被概括为：
A．有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验
B．一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导
C．丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策
D．非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易
7、有一位投资者一个月内做了 15 笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），您认为这样的交易频率：
A. 太高了
B. 偏高
C. 正常
D. 偏低
8、过去一年时间内，您购买的不同产品或接受的不同服务（含同一类型的不同产品或服务） 的数量是：
A. 5 个以下
B. 6 至 10 个
C. 11 至 15 个
D. 16 个以上
9、以下金融产品或服务，您投资经验在两年以上的有：
A. 银行存款等
B. 债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品等
C. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种等
D. 期货、期权、融资融券等
E. 复杂金融产品、其他产品或服务
（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。）
10、如果您曾经从事过金融市场投资，在交易较为活跃的月份，平均月交易额大概是多少：
A 10 万元以内
B 10 万元-30 万元
C 30 万元-100 万元
D 100 万元以上
E 从未从事过金融市场投资
四、投资目标
11、您用于证券投资的大部分资金不会用作其它用途的时间段为：
A． 0 到 1 年
B． 0到 5 年
C．无特别要求
12、您打算重点投资于哪些种类的投资品种？
A. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种
B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种
C. 期货、期权、融资融券、约定购回、股票质押等
D. 复杂或高风险金融产品或服务
E. 其他产品或服务
（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。）
13、假设有两种不同的投资：投资 A 预期获得 5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资 B 预期获得 20%的收益，但有可能面临 25%甚至更高的亏损。您将您的投资资产分配为：
A．全部投资于 A
B．大部分投资于 A
C．两种投资各一半
D．大部分投资于 B
E．全部投资于 B
14、当您进行投资时，您的期望收益是：
A． 尽可能保证本金安全，不在乎收益率比较低
B． 产生一定的收益，可以承担一定的投资风险
C．产生较多的收益，可以承担较大的投资风险
D．实现资产大幅增长，愿意承担很大的投资风险
五、风险偏好
15、您认为自己能承受的最大投资损失是多少？
A.尽可能保证本金安全
B. 一定的投资损失
C. 较大的投资损失
D. 损失可能超过本金
16、您打算将自己的投资回报主要用于：
A. 改善生活
B. 个体生产经营或证券投资以外的投资行为
C. 履行扶养、抚养或赡养义务
D. 本人养老或医疗
E. 偿付债务
六、其他信息
17、您的年龄是：（该题将根据您的开户基本信息自动选择）
A. 未满18岁
B. 18-30 岁
C. 31-40 岁
D . 41-50 岁
E. 51-60 岁
F. 超过 60 岁
18、今后五年时间内，您的父母、配偶以及未成年子女等需负法定抚养、扶养和赡养义务的人数为：
A. 1-2 人
B. 3-4 人
C. 5 人以上
19、您的最高学历是：（该题将根据您的开户基本信息自动选择）
A. 高中或以下
B. 大学专科
C. 大学本科
D. 硕士及以上
20、您家庭的就业状况是：
A. 您与配偶均有稳定收入的工作
B. 您与配偶其中一人有稳定收入的工作
C. 您与配偶均没有稳定收入的工作或者已退休
D. 未婚，但有稳定收入的工作
E. 未婚，目前暂无稳定收入的工作
投资者签署确认
本人已经了解并愿意遵守国家有关证券市场管理的法律、法规、规章及相关业务规则，本人在此郑重承诺以上填写的内容真实、准确、完整。若本人提供的信息发生任何重大变化，本人将及时书面通知贵公司。
投资者（签名） ：
签署日期：
投资者风险承受能力调查评估问卷（适用于机构投资者）
投资者名称（请填全称）：
营业执照号码（产品账户请填发行人营业执照）：
尊敬的客户：
您好！为了给您提供更优质的服务，请您花费几分钟的时间，如实填写以下调查问卷，本问卷旨在了解贵单位可承受的风险程度等情况，借此协助贵单位选择合适的金融产品或金融服务类别，以符合贵单位的风险承受能力。风险承受能力评估是我公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使我公司所提供的金融产品或金融服务与贵单位的风险承受能力等级相匹配。
我公司在此承诺，对于贵单位在本问卷中所提供的一切信息，我公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，我公司保证不会将涉及贵单位的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。
重要提示：
1、本公司根据贵单位提供的信息对贵单位进行风险承受能力评估，开展适当性工作。请贵单位认真阅读问卷内容，如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。若贵单位提供的信息不真实、不准确、不完整导致我公司对您的评估结果与贵单位实际情况出现偏差或者向贵单位销售不适当的产品或提供不适当的服务，我公司不承担责任，该等责任应由贵单位负责。同时，本公司建议：当贵单位的各项状况发生重大变化时，需对贵单位所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保贵单位的投资决定与贵单位可承受的投资风险程度等实际情况一致，请贵单位务必书面（包括纸质或电子）告知我公司，否则我公司仍按贵单位原提供的信息进行评估判断，由此产生的责任由贵单位承担。
2、我公司向客户履行风险承受能力评估等适当性管理职责，并不能取代贵单位自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。无论贵单位是否根据我公司的评估建议进行投资，均属贵单位的独立行为，相应的投资风险、履约责任以及相关费用等将由贵单位自行承担。
3、本问卷共19道题目。投资者得分越高，说明投资者的风险承受能力越强。
1、贵单位的性质：
A. 国有企事业单位
B. 非上市民营企业
C. 外资企业
D. 上市公司
2、贵单位的净资产规模为：
A. 500 万元以下
B. 500 万元-2000 万元
C. 2000 万元-1 亿元
D. 超过 1 亿元
3、贵单位年营业收入为：
A. 500 万元以下
B. 500 万元-2000 万元
C. 2000 万元-1 亿元
D. 超过 1 亿元
4、贵单位证券账户资产为：
A. 300 万元以内
B. 300 万元-1000 万元
C. 1000 万元-3000 万元
D. 超过 3000 万元
5、贵单位是否有尚未清偿的数额较大的债务？如有，主要是：
A. 银行贷款
B. 公司债券或企业债券
C. 通过担保公司等中介机构募集的借款
D. 民间借贷
E. 没有数额较大的债务
6、对于金融产品投资工作，贵单位打算配置怎样的人员力量：
A. 一名兼职人员（包括负责人自行决策）
B. 一名专职人员
C. 多名兼职或专职人员，相互之间分工不明确
D. 多名兼职或专职人员，相互之间有明确分工
7、贵单位所配置的负责金融产品投资工作的人员是否符合以下情况：
A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年
B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位
C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上
D. 本单位所配置的人员不符合以上任何一项描述
8、贵单位是否建立了金融产品投资相关的管理制度：
A. 没有。因为要保证操作的灵活性
B. 已建立。包括了分工和授权的要求，但未包括投资风险控制的规则
C. 已建立。包括了分工与授权、风险控制等一系列与金融产品投资有关的规则
9、贵单位的投资经验可以被概括为：
A．有限：除银行活期账户和定期存款外，基本没有其他投资经验
B．一般：除银行活期账户和定期存款外，购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导
C．丰富：本单位具有相当投资经验，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策
D．非常丰富：本单位对于投资非常有经验，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易
10、有一位投资者一个月内做了 15 笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），贵单位认为这样的交易频率：
A. 太高了
B. 偏高
C. 正常
D. 偏低
11、过去一年时间内，您购买的不同产品或接受的不同服务（含同一类型的不同产品或服务） 的数量是：
A. 5 个以下
B. 6 至 10 个
C. 11 至 15 个
D. 16 个以上
12、以下金融产品或服务，贵单位投资经验在两年以上的有：
A. 银行存款等
B. 债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品等
C .股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种
D. 期货、期权、融资融券等
E. 复杂金融产品、其他产品或服务
（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。）
13、如果贵单位曾经从事过金融市场投资，在交易较为活跃的月份，平均月交易额大概是多少：
A. 100 万元以内
B. 100 万元-300 万元
C. 300 万元-1000 万元
D. 1000 万元以上
E. 从未投资过金融产品
14、贵单位用于证券投资的大部分资金不会用作其它用途的时间段为：
A． 0 到 1 年
B．0到 5 年
C．无特别要求
15、贵单位进行投资时的首要目标是：
A． 尽可能保证本金安全，不在乎收益率比较低
B． 产生一定的收益，可以承担一定的投资风险
C．产生较多的收益，可以承担较大的投资风险
D．实现资产大幅增长，愿意承担很大的投资风险
16、贵单位打算重点投资于哪些种类的投资品种？
A. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种
B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种
C. 期货、期权、融资融券、约定购回、股票质押等
D. 复杂金融产品或服务
E. 其他产品或服务
（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。）
17、贵单位认为自己能承受的最大投资损失是多少？
A. 尽可能保证本金安全
B. 一定的投资损失
C. 较大的投资损失
D. 损失可能超过本金
18、假设有两种不同的投资：投资 A 预期获得 5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资 B 预期获得 20%的收益，但有可能面临 25%甚至更高的亏损。您将您的投资资产分配为：
A．全部投资于 A
B．大部分投资于 A
C．两种投资各一半
D．大部分投资于 B
E．全部投资于 B
19、贵单位参与金融产品投资的主要目的是什么：
A. 闲置资金保值增值
B. 获取主营业务以外的投资收益
C. 现货套期保值、对冲主营业务风险
D. 减持已持有的股票
投资者签署确认
本机构已经了解并愿意遵守国家有关证券市场管理的法律、法规、规章及相关业务规则，本机构在此郑重承诺以上填写的内容真实、准确、完整。若本机构提供的信息发生任何重大变化，本机构将及时书面通知贵公司。
投资者（盖章） ：
签署日期：
得分在83分及以上为高风险承受级别（激进型）
得分在54-82分为中高风险承受级别（积极型）
得分在37-53分为中风险承受级别（稳健型）
得分在20-36分为中低风险承受级别（谨慎型）
得分在20分以下为低风险承受级别（保守型）
普通投资者中风险承受能力经评估为低风险承受能力类别（即保守型）且符合下列情形之一的自然人为风险承受能力最低类别投资者：
（一）不具有完全民事行为能力；
（二）没有风险容忍度或者不能承受任何损失；
（三）法律、行政法规规定的或本公司认定的其他情形。
风险承受能力最低类别的普通投资者不能购买或者参与风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务。